TỈNH LONG AN Thứ Ba, 26/11/2024 Thông báo Cài đặt Trang thông tin điện tử Công an tỉnh Long an trên cửa hàng ứng dụng CHPlay hoặc App Store với từ khóa tìm kiếm "Công an Long An".

Người dân cần biết

Cảnh giác thủ đoạn mua bán tài khoản ngân hàng để phục vụ cho hoạt động tội phạm trên không gian mạng

10:15 21/05/2024

Qua công tác phòng ngừa và đấu tranh với tội phạm trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Long An ghi nhận nhiều trường hợp người dân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng với nhiều hình thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, quy mô tổ chức xuyên biên giới, gây thiệt hại lớn về tài sản; đối tượng nhận tiền của bị hại thông qua các tài khoản ngân hàng “rác” (tài khoản ngân hàng có được thông qua hoạt động mua, bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng).

Nếu như trước đây, các đối tượng lợi dụng người dân ở các vùng kinh tế khó khăn, kém phát triển; công nhân tại các khu, cụm công nghiệp hoặc các đối tượng ma túy, cờ bạc để dụ dỗ, lôi kéo mở tài khoản ngân hàng sau đó bán lại cho các đối tượng để được trả tiền công, thì hiện nay các đối tượng đã thay đổi đối tượng tiếp cận để thu gom tài khoản ngân hàng bằng thủ đoạn dụ dỗ, lôi kéo trẻ vị thành niên từ 14 tuổi, đã được cấp CCCD, học sinh, sinh viên tại các trường THCS, THPT, cao đẳng, đại học... để lôi kéo, mở tài khoản ngân hàng sử dụng nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Trước tiên, đối tượng tạo lập hội, nhóm trên các nền tảng mạng xã hội Facebook, Zalo, Telegram..., đăng tải nhiều bài viết với nội dung thu mua tài khoản ngân hàng 0đ với giá trị cao để lôi kéo các em học sinh, sinh viên. Sau đó, chúng tìm cách liên hệ, gặp gỡ, cung cấp cho các em máy điện thoại di động có sẵn sim điện thoại để đến ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản, đăng ký dịch vụ Internet Banking, SMS Banking, sau đó yêu cầu chuyển lại điện thoại, mật khẩu OTP ngân hàng gửi về số điện thoại đã đăng ký mở tài khoản, các thông tin mở tài khoản và được trả công từ 200.000đ đến 500.000đ/01 tài khoản. Sau đó, chúng sử dụng các tài khoản trên vào hoạt động vi phạm pháp luật như: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, mua túy, mại dâm...

Hình ảnh: “Thị trường” mua bán tài khoản ngân hàng “rác” trên các hội nhóm mạng xã hội.

Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, ngày 18/12/2023 về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 01/7/2024, trong đó yêu cầu một giao dịch chuyển tiền ngân hàng, nộp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu đồng hoặc tổng giá trị giao dịch chuyển tiền, thanh toán trong ngày vượt quá 20 triệu đồng phải xác thực bằng sinh trắc học. Để tiếp tục sử dụng các tài khoản “rác”, các đối tượng tiếp tục yêu cầu học sinh, sinh viên cung cấp thêm dữ liệu khuôn mặt bằng cách chụp ảnh đầy đủ chân dung khuôn mặt nhìn thẳng, nghiên phải, nghiên trái để phục vụ cho ứng dụng EKYC (Xác minh danh tính của khách hàng thông qua việc ứng dụng công nghệ điện tử) nhận diện khuôn mặt vào đăng ký thông tin tài khoản ngân hàng để thực hiện hoạt động vi phạm pháp luật, chuyển tiền qua các tài khoản ngân hàng, nhằm che giấu dòng tiền bất hợp pháp, tiền do hoạt động phạm tội mà có.

Trẻ vị thành niên, học sinh, sinh viên nếu không được tuyên truyền, cảnh báo sớm, các đối tượng rất dễ lợi dụng để lôi kéo, dụ dỗ tham gia vào việc mua, bán thông tin về tài khoản ngân hàng, tiếp tay cho các đối tượng tội phạm để sử dụng vào hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng. Hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ tài khoản ngân hàng sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội: Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng theo Điều 291; Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (vai trò đồng phạm) theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 (được sửa đổi bổ sung năm 2017)./.

Long Trần